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矽谷銀行倒閉危機,可能傷害美國科技產業的長期布局

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科技產業資訊室 - 友子 發表於 2023年3月13日
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圖﹑矽谷銀行倒閉危機,可能傷害美國科技產業的長期布局

儘管對SVB(Silicon Valley Bank)倒閉感到恐慌,但這種情況不太可能演變成更廣泛的銀行業危機。如今最值得擔憂的反而是,這一事件將對科技產業產生潛在的系統性影響。畢竟,高科技產業在最近幾個月已經出現大規模裁員和投資萎縮的情況,如果新創公司未來幾週或幾天無法發放工資,是很可能再一次出現大規模裁員。

根據統計,在美國所有上市的創投支持的科技和醫療保健公司中,將近一半是SVB的客戶,其中許多公司都在競相籌集資金以在SVB倒閉後,能發放工資。

鑑於美國近期將戰略科技和國家安全之間劃上了等號,如果這些科技公司中有很大一部分需要現金才能生存,美國政府需要評估不介入的情況下,是不是美國政府可接受的後果。

紐約企業家Brad Hargreaves警告,SVB的倒閉將「對科技生態系統產生巨大影響」。因為SVB不僅是科技領域的主導者,而且在與許多科技投資高度整合。專家表示,如果事態變大,未來幾天或幾週內就可能出現某些情況。

市場正在注意的是,如果很大一部分企業無法生存的話,政府介入絕對符合美國政府自身的利益。從另外一個角度來看,SVB的災難可以作為政府建立新的美國國內工業發展銀行的催化劑。

尤其,對於一些科技新創公司來說,小企業管理局是可以提供緊急貸款的方式介入,就像2020年3月新冠病毒襲擊時所做的那樣。加州和聯邦政府各有一個科技現代化基金,該基金可能會提供贈款以保持特定類型的研發活動。

科技產業是經濟成長的引擎,也是美國國家安全的關鍵要素,尤其是考慮到美中之間正展開一些競爭。如果政府決定需要幫助科技產業渡過難關,那麼它就需要迅速採取行動,不然這對於美國長期在科技產業的發展產生不小的傷害。

如今美國財政部長已經明說,美國政府不會救助SVB。可是如果出現系統性風險例外情況,FDIC是可以幫助公司支付工資的,這就不會造成新創公司無法營運的連環效應,所以未來幾天是關鍵。

總之,美國聯準會的下一步將影響到未來美國科技產業生存的重大關鍵。從事後論來看,美國聯準會似乎嚴重錯誤地低估了利率上升對美國商業活動的影響。一旦美國看到更多的銀行倒閉(尤其是商業銀行),那麼美國聯準會將面臨一個非常艱難的形勢,到底要持續升息還是降息呢?(863個字;圖1)


參考資料:
Opinion: What SVB’s shocking collapse means for the tech industry – and the US. CNN, 2023/03/11.
Silicon Valley Bank gave the tech industry 40 years. The tech industry couldn't give Silicon Valley Bank 40 hours. Business Insider, 2023/03/10.
SVB collapse will have 'major' impact on tech industry: Fears over mass layoffs and paycheck delays for thousands of employees at companies that do NOT bank with SVB - but use payroll providers that do. DailyMail, 2023/03/10.


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